Antalya'da yaşayan 41 yaşındaki 4 çocuk annesi Leyla Deniz, 3 yıl önce sosyal medya üzerinden tanıştığı bir kişinin banka hesap bilgilerini istemesi üzerine IBAN'ını paylaştığını, bu olayın ardından hayatının değiştiğini söyledi.

Deniz, sosyal medya üzerinden tanıştığı kişinin banka hesaplarını kullanmak istediğini, kendisini “kötü bir şey olmayacağı” yönünde ikna ettiğini belirterek, bilgilerini paylaşmasının ardından hesapları üzerinden farklı kişilerden para alındığını ve paraların başka hesaplara aktarıldığını iddia etti.

Kısa süre sonra söz konusu kişinin sosyal medya hesabını kapattığını, telefon numarasına da ulaşamadığını öne süren Deniz, hesaplarının kendi bilgisi dışında dolandırıcılık olaylarında kullanıldığını savundu. Banka hesapları üzerinden yaklaşık 600 bin TL civarında para hareketi gerçekleştiğini ileri süren Deniz, mağdurların şikayeti üzerine hakkında çok sayıda dava açıldığını, cezaevine girdiğini ve yeni dosyaların gelmeye devam ettiğini anlattı.

Yaşadığı sürecin kendisi için büyük bir mağduriyete dönüştüğünü ifade eden Leyla Deniz, hesapları üzerinden gerçekleşen para hareketleri nedeniyle hem hapis hem de adli para cezalarıyla karşı karşıya kaldığını söyledi. Deniz, “600 bin liraya yakın bir mağduriyet durumu var. Mağdurlar parasını istiyor. Ben de ‘Almamışım, yapmamışım, etmemişim. Almadığım, yapmadığım bir parayı nasıl ödeyebilirim?' diyorum. Durumum elverişli olsa, yapmadığım halde bile cezaevine girmemek için öderim ama o da yok. Bu yüzden bu dosyalardan dolayı cezaevi sürecini yaşıyorum” dedi.

“BANKA HESAPLARINI KULLANACAĞIM, KÖTÜ BİR ŞEY DEĞİL DEDİ”

Sosyal medya üzerinden tanıştığı kişiye güvenerek banka hesap bilgilerini verdiğini aktaran Deniz, söz konusu kişiyle uzun süreli bir tanışıklığının olmadığını belirtti. Deniz, “Banka hesaplarını kullanacağım, kötü bir şey değil dedi, beni inandırdı. Bu yüzden verdim. İnternet üzerinden tanıştığımız, daha diyaloğa bile tam girmediğimiz, sadece normal konuştuğumuz biriydi. Tam olarak tanımıyordum. 2023 yılı Temmuz ayında banka hesap bilgilerimi istedi, ben de güvenerek verdim” ifadelerini kullandı.

Banka bilgilerini paylaşmasının ardından hakkında dolandırıcılık dosyalarının açıldığını söyleyen Deniz, “İfadeye çağrıldım. Başkalarının dolandırıldığını, hesaplara para geldiğini, bu hesaplardan para çekildiğini söylediler. Davalar açıldı, hala da açılmaya devam ediyor” dedi.

“IBAN BENİM OLDUĞU İÇİN CEZA BANA GELİYOR”

Hesaplarına aktarılan paraların kendisi tarafından alınmadığını ve kullanılmadığını savunan Deniz, mağdurların, paraların gönderildiği hesapların kendi adına olması nedeniyle kendisinden şikayetçi olduğunu kaydetti. Deniz, “Bu şahısları tanımadığımı, bu paraları çekmediğimi, hiçbir şekilde böyle bir şey yapmadığımı dile getiriyorum. Ama IBAN benim olduğu için ceza bana geliyor” diye konuştu.

Şu anda 4 yıl 2 ay hapis cezası aldığı dosya nedeniyle cezaevi sürecinin devam ettiğini belirten Deniz, “Bir dosyada 4 yıl, bir dosyada 4 yıl 2 ay ceza geldi. Mesela bir hesapta 162 bin, bir hesapta 80 bin lira alınmış. Ayrıca küçük paralar da hesaba aktarılmış, daha sonra benim hesabımdan başka hesaplara gönderilmiş. Bu şahıslar ortadan kaybolunca, mağdurlar şikayet edecek kimseyi bulamayınca hesaplar bana ait olduğu için beni şikayet ediyor” ifadelerini kullandı.

Deniz, farklı dosyalarda 69 bin, 54 bin, 162 bin ve 172 bin lira gibi para hareketlerinin bulunduğunu öne sürerek, “Paralar benim hesabıma aktarılıyor, benim hesabımdan da başka yerlere gönderilip çekiliyor. O şahıslar kaybolunca ben mağdur duruma düşüyorum ve cezayı ben alıyorum” dedi.

“IBAN SİZİN OLUNCA ÖYLE OLMUYOR”

Sosyal medya üzerinden tanıştığı kişinin takma isim kullandığını ve kendisine artık ulaşamadığını belirten Deniz, “Şahısla sadece internet üzerinden tanışmıştım, takma isim kullanıyordu. Tanısam isim vereceğim. Instagram hesabını silmiş, numarası da yok. Hiçbir şekilde ulaşamıyorum. Ulaşamadığım için de her şey benim başıma kalıyor. Her mahkemeye gittiğimde yapmadığımı, etmediğimi dile getiriyorum. Bu şahıslardan şikayetçi olduğumu söylüyorum ama maalesef IBAN sizin olunca öyle olmuyor” ifadelerini kullandı.

“KİMSE KİMSEYE IBAN'INI VERMESİN”

Yaşadıklarının başkalarına uyarı olmasını isteyen Leyla Deniz, banka hesap bilgileri ve kartların kesinlikle başkalarıyla paylaşılmaması gerektiğini vurgulayarak, şöyle konuştu: “Kimse kimseye IBAN'ını vermesin. Gerçekten güvenip kimseye vermesin. Ailesine bile vermesin. Bakın bu kadar net söylüyorum. Kimin ne yapacağı belli değil. Hesap kartını bile vermesin. Ben yandım, kimse yanmasın.”

The post IBAN'ını paylaştı hayatı kabusa döndü: 'Kötü bir şey değil dedi, beni inandırdı' first appeared on Siyasimedya | Güncel Türkiye Siyaset Haberleri, Analiz & Yorumlar.

“BİLDİĞİNİZ VE GÜVENDİĞİNİZ YERLERDEN ALIŞVERİŞ YAPIN”

Dolandırıcılığa uğrayan İlayda Yavuz, yaşadıklarını şöyle anlattı:

“Ben Hatay’da Mustafa Kemal Üniversitesi Gazetecilik Bölümü öğrencisiyim. Güzel niyetimle sadece bir ceket almak istemiştim ama bunun bu kadar suiistimal edileceğini düşünmemiştim. Sosyal medyada ‘3 ceket al 2 öde’ kampanyasını gördüm ve satıcıyla mesaj yoluyla iletişime geçtim. İlgilendiklerini söylediler ve kargo için bilgilerimi istediler. ‘Ödemeyi kargoyu aldıktan sonra yaparsınız’ dediler. İnandım ve 2 bin TL ödedim. Ancak paranın karşı tarafa gittiğini söylediklerinde, ‘Bireysel hesaba değil, ticari hesaba atmalısınız’ dedikleri anda dolandırıldığımı fark ettim. Onlara, ‘Önce parayı geri gönderin, sonra ben de ticari olarak aktarırım’ dediğimde, ‘Fatura kesemeyiz’ dediler. Onlar beni aramamda cevap vermediler, dava açacağımı söylediğimde yine mesajlarıma dönmediler. Kimseye güvenmeyin. Ne yüksek takipçili sayfalara ne de fenomenlere güvenebilirsiniz. Bildiğiniz ve güvendiğiniz yerlerden alışveriş yapmanız en iyisi. Arkadaşlarıma ve aileme hediye almak istemiştim fakat bir öğrenci olarak bu kampanya benim için cazip görünmüştü ve sonuçta dolandırıldım.”

The post Hediye Almak İsterken Dolandırılan Üniversite Öğrencisi İlayda Yavuz'un Hikayesi first appeared on Siyasimedya | Güncel Türkiye Siyaset Haberleri, Analiz & Yorumlar.

8 BİN LİRAYA HESABINI KİRALAYAN, DOLANDIRICILIK SUÇUYLA TUTUKLANDI

Mardin’de 18 yaşındaki Ömer Marık’ın yaşadığı olay bu durumu çarpıcı bir şekilde ortaya koydu. Marık, hesabını 8 bin TL karşılığında arkadaşı A.K.’ye kullandırdıktan sonra, gelen 150 bin liranın dolandırıcılık parası olduğu gerekçesiyle tutuklandı. A.K. ise gözaltına alındı ve sonrasında serbest bırakıldı.

Ömer Marık’ın ailesi (solda), oğullarının suçsuz olduğunu savunuyor. Oğullarının hesabını kiraya verdiği A.K. (sağda) ise gözaltına alındıktan sonra serbest bırakıldı.

‘HESABINI KULLANDIRAN GENÇLER CEZAEVİNDE, ASIL SUÇLULAR DIŞARIDA’

Ailesi ve avukatı, Ömer Marık’ın masum olduğunu ve sadece iyi niyetle hareket ettiğini savunuyor. Ailenin avukatı Gurbet Bilbay, son bir haftada buna benzer yedi dosya geldiğini belirterek “Hesabını kullandıran gençler cezaevinde, asıl suçlular dışarıda” diyerek benzer davaların hızla arttığına dikkat çekti.

Peki, dolandırıcılık yönteminde en çok kimler hedef alınıyor? Nasıl bir strateji izleniyor? Hesaplarını kullandıran kişiler, gerçekten suç ortağı mı, yoksa farkında olmadan suç zincirinin bir parçası mı? Uzmanlarla bu konuyu ele aldık.

PHİSHİNG’DEN BAHİSE: HESAP KİRALAMANIN KARA KULLANIM ALANLARI

“Son dönemde ortaya çıkan olayda kişi, kendi rızasıyla hesabını vermiş. Ancak hesap kiralama yöntemleri, sıkça ‘phishing’ (oltalama), yasa dışı bahis, kripto para dolandırıcılığı ve e-ticaret sahtekarlıklarında da kullanılıyor” diyen Marmara Üniversitesi İletişim Fakültesi Görsel İletişim Tasarımı Anabilim Dalı Başkanı ve Bilişim Teknolojileri Uzmanı Prof. Dr. Ali Murat Kırık, şöyle devam etti:

“Örneğin, dolandırıcılar sahte bir internet sitesi ya da sahte bir yatırım platformu üzerinden insanları kandırarak para transferini bu kiralanmış hesaba yönlendiriyor. Bu sayede gerçek kimliklerini gizleyerek paranın izini kaybettirmeye çalışıyorlar.”

‘SANA SADECE PARA GELECEK, HİÇBİR SORUN OLMAZ’ DİYEREK GÜVEN VERİYORLAR

Ayrıca Prof. Dr. Ali Murat Kırık, “Sosyal medya üzerinden yürütülen ‘sahte satış’ veya ‘yatırım vaadiyle para toplama’ yöntemlerinde de bu tür hesaplar kullanılıyor. Dolandırıcılar çoğunlukla hesap sahibine ‘sana sadece para gelecek, hiçbir sorun olmaz’ diyerek güven veriyor. Ancak gelen para, başka bir mağdurdan çalınmış olan bir meblağdır ve süreç sonunda banka hesap sahibi kara para aklama veya dolandırıcılık suçlamalarıyla karşı karşıya kalabiliyor” ifadelerini kullandı.

‘GÜNDE 500 TL KAZAN’, ‘HESABINI KİRALA PARA KAZAN’ İLANLARI SOSYAL MEDYADA ARTIYOR

Son günlerde banka hesabı kiralama olaylarında önemli bir artış gözlemlendiğinin altını çizen Prof. Dr. Ali Murat Kırık, “Özellikle ekonomik zorluklar gençleri alternatif gelir arayışlarına yönlendirirken, ‘kolay para’ vaatleri oldukça cazip hale geliyor. Dolandırıcılar, sosyal medya üzerinden ‘günde 500 TL kazan’, ‘hesabını kirala para kazan’ gibi ilanlar aracılığıyla kişilere ulaşmaya çalışıyor. Bu tür dolandırıcılık vakalarının sayısı özellikle 2024’ün son çeyreğinden itibaren belirgin şekilde artmış durumda” dedi.

“Sosyal medya platformları ve Telegram gibi mesajlaşma uygulamalarında, anonim hesaplar üzerinden banka hesaplarının ihtiyaç sahibi gibi gösterilen bireylere kiralanması için ilanlar veriliyor” diyen Prof. Dr. Kırık, “Bu ilanlar bazen yardım bahanesiyle, bazen de ‘freelance ödeme alacağız, senin hesabını kullanalım’ gibi masumlaştırılmış ifadelerle sunuluyor. Benzer ilanlara rastladığımda ekran görüntülerini arşivliyorum” şeklinde ekledi.

‘KENDİNİZİ KARA PARA AKLAMA VE TERÖRİZMİN FİNANSMANI DAVALARININ İÇİNDE BULABİLİRSİNİZ’

Peki banka hesabını kiraya veren kişilerin hukuki olarak karşı karşıya kaldıkları riskler neler?

Bu soruyu Dr. Avukat Ceren Küpeli’ye yönelttiğimde “En kritik olandan başlamak gerekirse; kaynağını bilmediğiniz bir paran, hesabınıza düştüğü andan itibaren, kendinizi suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama ve terörizmin finansmanı gibi davaların içinde bulabilirsiniz” şeklinde yanıtladı. Küpeli, konuya dair şu önemli bilgileri paylaştı:

— Gerçekten hukuken başınıza gelebilecek en kötü senaryo budur; çünkü böyle bir durumda suç, ‘devlete karşı işlenmiş suç’ olarak değerlendiriliyor. Örgütle işlenmesi gibi ağırlaştırıcı unsurları bulunmaktadır. Kişiler, uzun süreli hapis cezası riskiyle ağır ceza mahkemelerinde yargılanabilmektedir.

— Hesabını kiralayan bireyleri bekleyen bir başka hukuki risk ise kiralayanların işledikleri suç ne olursa olsun, örgüt kapsamında aynı suçtan yargılanmalarıdır. Genellikle illegal bahis dosyalarında, kripto varlıkların getirilerinin paraya çevrilmesinde ve online dolandırıcılık vakalarının son halkasında, başkalarına suçu yüklemek amacıyla kiralanan hesapların kullanıldığını görmekteyiz. Bunlar genellikle çocuk yaştaki bireyler olmaktadır.

‘BANKA HESABIMIN SUÇTA KULLANILACAĞINI BİLMİYORDUM’ KABUL GÖREN BİR SAVUNMA DEĞİL’

“Geçtiğimiz seneye kadar benzer dosyalarda kişinin kullanıldığı kabul edilerek savcılık tarafından takipsizlik veriliyordu” diyen Dr. Ceren Küpeli, “Ancak son dönemdeki davalarda banka hesabını bilerek ve isteyerek kiraya veren bir kişinin savunmasının takipsizlik için suç ile eylem arasındaki illiyet bağını kesmeye yetmediği değerlendirilmekte ve hesap sahiplerinin suça müşterek faillikten ceza aldığını gözlemliyoruz” şeklinde belirtti ve ekledi:

“Özetle, ‘Banka hesabımın suçta kullanılacağını bilmiyordum’ savunması, savcılıklar nezdinde tek başına geçerli kabul edilen bir ifade değildir, bunu açıkça vurgulamak gerekir.”

BANKALARIN HESAP KİRALAMA KONUSUNDAKİ SORUMLULUĞU NEDİR?

“Davaları incelediğimizde 2004-2005 doğumlu gençlere ait banka hesaplarında, hesap açılışından kısa süre sonra yüksek miktarda para transferleri olduğunu gözlemliyoruz” diyen Dr. Ceren Küpeli, “18 yaşında bir gencin bu kadar büyük meblağlarla sık para transferi yapması şüpheli bir durumdur. Ancak birçok banka, bu tür olayları şüpheli işlem olarak değerlendirmeden süreci yalnızca izlemektedir” ifadelerini kullandı.

Dr. Küpeli, “5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca, banka ve kredi kuruluşlarının, yasa dışı yollarla elde edildiğine dair bir şüphenin oluşması halinde durumu ‘Malî Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na bildirme yükümlülüğü bulunmaktadır” diye ekledi.

“Aynı şekilde böyle bir şüpheli işlem durumunda ‘Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 128’inci maddesine uygun olarak kişinin malvarlığına el koyma hakkına sahiptirler ve gizli soruşturmacı ataması yapabilirler. Yasal düzenlemeler mevcut, ama uygulama için bir gelişme bekliyoruz.”

‘IBAN’A GELEN HABERSİZ PARADA VAKİT KAYBETMEDEN HAREKETE GEÇMEK ÇOK KRİTİK’

IBAN ile ilgili dolandırıcılık faaliyetleri de oldukça yaygın… Örneğin, hiç haberimiz olmadan dolandırıcılar hesabımıza para gönderebiliyor. Bu noktada hukuki olarak nasıl bir yol izlemek gerekiyor?

“Para transferi, her zaman bir kişiyi mevcut bir suçun içine çekebilecek bir durumdur” diyen Dr. Ceren Küpeli, “Size parayı gönderen kişinin bir suç soruşturması dahilinde incelenmesi durumunda, savcılık tarafından öncelikle size neden ve ne sıklıkta para gönderildiği sorulacaktır” şeklinde duyurdu.

Dr. Küpeli, “Eğer haberiniz olmadan bir para gönderildiyse, bununla ilgili nasıl bir ihbar süreci işlediğinizi araştıracaklardır. Bu durumda, acilen bankanıza giderek bilmediğiniz bir kişiden para transferi gerçekleştiğini bildirmeniz ve bu bildiriminizi delil oluşturacak şekilde yazılı hale getirmeniz önemlidir. Böyle olaylarda vakit kaybetmemek son derece kritiktir. Para transferine itiraz ettiğiniz süreci geciktirmeniz, bu aktarımı kabul ettiğiniz şeklinde yorumlanabilir” şeklinde belirtti.

PARA GÖNDERİRKEN AÇIKLAMA KISMINA DİKKAT!

Sosyal medyadaki birçok avukat, paylaşımlarında, “En yakın arkadaşınıza dahi para gönderirken açıklama kısmına ne parası olduğunu yazın” diyerek uyarıyor. Bu bölümü boş bırakmak sorun yaratabilir mi?

Dr. Ceren Küpeli, “Para transferine açıklama yazmak, olayı bir nebze aydınlatma avantajı sağlayabilir ama farklı bir ifade yazarak sürecin manipüle edilmesi de mümkün olduğundan, bu durum doğrudan hükme esas alınabilecek bir delil olmayacaktır. Ancak her halükarda diğer delillerle birlikte hem ceza hem de hukuk davaları açısından iddianızı destekleyecek bir unsur olarak değerlendirilebilir” dedi.

The post Uzmanlardan Önemli Uyarı: Cezaları Ağır Olabilir! ‘Bilmiyordum’ Savunması Neden Geçerli Değil? first appeared on Siyasimedya | Güncel Türkiye Siyaset Haberleri, Analiz & Yorumlar.

Araç kiralama ve oto yıkama hizmetleri aracılığıyla dolandırıcılıktan kazandıkları parayı Yanık’ın banka hesabına yatıran dolandırıcılar, kayıplara karıştı. Yanık, evine gelen mahkeme kağıdıyla hayatının şokunu yaşadı ve kendi adına birçok dava açıldığını öğrendi. Devam eden davalar nedeniyle eylül ayında gitmesi gereken askerliğini yapmak yerine cezaevine girebileceğini belirtti.

“Sürekli Cezaevine Girip Çıkıyorum”

Müşterilerinin dolandırıcı olduğunu, evine gelen mahkeme belgeleriyle öğrendiğini söyleyen Yanık, “Bir araç kiralama ve yıkama firmasında çalışıyorduk ve IBAN üzerinden ödeme alıyorduk. Bizim hesabımıza para gönderen kişiler aslında dolandırıcılarmış. Bu yüzden bana ceza dosyaları geliyor ve bu sebeple askerliğimizi yapamıyoruz.” dedi.

Dolandırıcıların dükkanlarına gelip araç yıkama ve kiralama hizmeti alarak banka hesaplarına para gönderdiklerini anlatan Yanık, “Bize gönderilen paralar, başka kişilerden nitelikli dolandırıcılık yaparak elde edilen gelirlerdir. Adımıza dava açılınca durumu fark ettik. Savcılığa ifademizi verdik. Dava sürecim yüzünden askere gidemedim. Sürekli farklı yerlerden ceza dosyası geliyor. Sürekli cezaevine girip çıkıyorum.” şeklinde konuştu.

The post Müşteriden IBAN ile Ödeme Aldı, Hayatı Altüst Oldu! Askerliğini Yapamıyor first appeared on Siyasimedya | Güncel Türkiye Siyaset Haberleri, Analiz & Yorumlar.