Kripto Varlık Transfer İşlemlerine Yeni "Limit" ve "Zaman Sınırı" Düzenlemesi

Hazine ve Maliye Bakanlığı, “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” kapsamında önemli düzenlemelere imza attı. Bu tebliğ, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Artık Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterileri hakkında ek bilgi talep edecek, müşteri ve gerçek faydalanıcıların kimlik bilgilerini daha sık güncelleyecek ve iş ilişkilerinin doğasına dair ilave bilgi sunacak.

Ayrıca, hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikalarında işlem tutarları ve sayıları için uygun önlemler alacaklar.

Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim işlemlerini, transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirmek zorunda olacak. Bu süre, ilk kripto varlık çekimlerinde en az 72 saat olarak uygulanacak.

GÜNLÜK ÇEKİME 3 BİN DOLAR LİMİTİ

Stabil kripto paralar olarak bilinen, değeri başka bir varlığa veya resmi para birimine sabitlenmiş varlıkların çekim işlemlerine de yeni limitler getirildi.

Söz konusu transferlerde günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar sınırlaması uygulanacak. Ancak müşteriden belirli bilgilerin alınmasına yönelik “seyahat kuralı” çerçevesinde bu limitler iki katına çıkabilecek.

Platformlardan, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşterilerden işlemin mahiyeti hakkında en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması talep etmeleri bekleniyor.

Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemleri gibi nedenlerle yapılan kripto varlık transferleri için, her bir müşteri adına ayrı yönetim kurulu onayıyla günlük/aylık limit ve saat kısıtlamaları uygulanmayabilir.

Saklama kuruluşları tarafından platform müşterileri adına gerçekleştirilen transferler, tebliğ kurallarına tabi olurken, platformlarla saklama kuruluşları arasındaki sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için herhangi bir kısıtlama uygulanmayacak.

Yükümlülerin bu düzenlemelere uymamaları halinde, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'da belirtilen cezalar devreye girecek.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerin suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına transferinin engellenmesi amacıyla hayata geçirildiğini belirtmişti.

Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini tam olarak yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından büyük önem taşıdığını vurgulayarak, uyum sağlamayan platformlar için idari yaptırımlar ve lisans iptali gibi çeşitli hukuki ve mali sonuçların ortaya çıkabileceğini ifade etti.