EFT, Havale ve Nakit: Para Transferinde Yeni Dönem!

Hazine ve Maliye Bakanlığı, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesi amacıyla yeni bir Genel Tebliğ Taslağı hazırladı. Bu düzenlemeye göre, 200 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama yapılması gerekecek. İşte konuyla ilgili ayrıntılar…

Taslak, henüz yürürlüğe girmemiş olmakla birlikte, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem türü seçilmesi ve “diğer”, “bireysel ödeme” gibi seçenekler için minimum 20 karakterden oluşan bir açıklama yazılması gerektiğini öngörüyor. Bu uygulama ile birlikte Bakanlık, suç gelirlerinin tespit edilmesini, yurt dışına kaçırılmasını ve aklanmasının önlenmesini sağlamayı, ayrıca kayıt dışı ekonomi ile mücadele etmeyi amaçlıyor.

Taslakta bulunan diğer düzenlemeler ise şunlardır:

• 2 milyon TL – 20 milyon TL arası nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu müşteriden temin edilecektir.
• 20 milyon TL üzerindeki nakit işlemlerde, beyan formuna ek olarak fonun kaynağına dair ilave bilgi ve belge temin edilecektir.
• Eğer yükümlüler, müşteriden gerekli açıklama, bilgi veya belgeyi temin edemezse, işlemi gerçekleştiremeyeceklerdir.

Bakanlığın açıklamasında yer alan ifadeler ise şu şekildedir:

Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konulara ilişkin geliştirme, değişiklik veya katkı sağlanması yönündeki görüşler, 18/08/2025 tarihine kadar [email protected] e-posta adresine iletilebilecektir.

Taslak Ne Zaman Yürürlüğe Girecek?

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesini hedefleyen bu tebliğin 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesini öngörmektedir.