Kripto Para Transferindeki Günlük Limit 3 Bin Dolar Olarak Belirlendi

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek amacıyla yürüttüğü çalışmaları sürdürmekte. Özellikle yasadışı bahis ve dolandırıcılık aracılığıyla elde edilen gelirlerin kripto varlık işlemleriyle aklanmasını engellemeye yönelik yeni düzenlemeleri yakında uygulamaya alacak.

İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLUDUR
Bakanlık, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen işlemler üzerinde sıkı bir denetim beklentisi içinde. Bu yeni düzenleme ile kripto varlık platformlarının, aracılık ettikleri işlemlerin kaynaklarına ve transferin amacına dair bilgi edinmelerini sağlaması hedefleniyor. Tüm kripto varlık transferlerinde, işlem gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması almak zorunlu olacak.

ZAMAN SINIRI GETİRİLECEK
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin kripto hesaplar üzerinden aklanmasını zorlaştırmak için, seyahat kuralı (travel rule) uygulanmayan kripto varlık çekim işlemlerine zaman sınırlaması getirilecek. Yapılacak düzenlemeye göre, bu tür işlemler, varlıkların alım, takas veya yatırılması işlemlerinden en erken 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek. İlk kez bir hesaptan yapılacak kripto varlık çekim işlemi için bu süre, en az 72 saat olarak uygulanacak. Seyahat Kuralı, finansal işlemler esnasında müşteri bilgilerini güvenli bir şekilde iletmeyi zorunlu kılan uluslararası bir kurallar bütünüdür.

GÜNLÜK VE AYLIK LİMİTLER
Şüpheli fonların hızlı bir şekilde sistem dışına çıkmasının önüne geçilmesi ve kripto aracılığıyla yasa dışı gelir aklanmasının engellenmesi hedefleniyor. Bu amaç doğrultusunda “stabil kripto paralar” adı verilen, değeri başka bir varlık ile bağlantılı olan kripto paraların transferlerine yeni kısıtlamalar getirilecek. Buna göre, stabil kripto para transferleri için günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Uygun seyahat kuralı yükümlülüklerini yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar ise bu limitlerin iki katına kadar işlem yapabilecekler.

SUÇ GELİRLERİNE GÖZDAĞI
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun düzenlemelerle suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurtdışına transfer edilmesinin engellenmesini amaçladıklarını aktardı. Bakan Şimşek, finansal sistemin bütünlüğünü koruyarak meşru kripto varlık faaliyetlerine de bir alan tanındığını belirtti. Örneğin, likidite sağlayıcıları ve piyasalara aracı olan kullanıcıların, kaynaklarını belgelemeleri durumunda kripto varlık transferlerinin limitler olmaksızın gerçekleştirilebileceğini ifade etti.

UYUMSAZLAR İÇİN SERT YAPTIRIMLAR
Tüm platformların yükümlülüklerini yerine getirmesinin kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik olduğunu vurgulayan Bakan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum göstermeyen platformlar için idari yaptırımlara ek olarak, lisans iptallerinin de dahil olduğu çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilecektir.” şeklinde uyarıda bulundu.

İŞTE YENİ DÜZENLEMELER
Tüm kripto varlık transferlerinde, işlem gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması zorunludur.
Seyahat kuralı (travel rule) uygulanmayan kripto varlık çekim işlemleri için zaman sınırı getirilecektir.
İşlemler, bu varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra yapılabilecektir.
İlk kez yapılacak kripto varlık çekim işlemi için bu süre, en az 72 saat olacaktır.
Stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limiti uygulanacaktır.
Seyahat kuralı yükümlülüklerini yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, bu limitleri iki katına kadar uygulayabilecektir.
Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara lisans iptali dahil olmak üzere yaptırımlar uygulanacaktır.