Kripto Paraya 72 Saat Sınırı Geliyor! Bakanlıktan Kara Para Aklamaya Karşı Yeni Hamle

Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirleriyle mücadeleyi kararlılıkla sürdürerek, bu gelirlerin kripto varlık işlemleriyle aklanmasını önlemek amacıyla yeni önlemler alacak.

AA muhabirinin Bakanlıktan aldığı bilgilere göre, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik çalışmalar hız kazanmış durumda.

Bu çerçevede, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen işlemlere daha sıkı kontrol ve gözetim uygulanması bekleniyor.

Alınacak önlemler arasında, kripto varlık platformlarının aracılık ettiği işlemlere dair para ve diğer fonların kaynağına ilişkin bilgi edinilmesi yer alıyor. Tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması talep edilecek.

72 Saat Sınırı Geliyor

Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkla elde edilen gelirlerin, kripto varlık hesapları aracılığıyla aklanmasının önüne geçmek için, seyahat kuralı (travel rule) uygulanmayan kripto varlık çekim işlemlerine zaman sınırlaması getirilecek.

Yapılacak düzenleme ile bu tür işlemler, varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek. Bir hesaptan ilk kez yapılacak kripto varlık çekim işlemi için bu süre, en az 72 saat olarak belirlenecek.

Stabil Kripto Paraların Transferine İlave Kısıtlamalar Getirilecek

Şüpheli fonların hızlı bir şekilde sistem dışına çıkarılmasını ve izinin kaybettirilmesini engellemek amacıyla yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin aklanması da önlenecek.

Bu bağlamda, “stabil kripto para” olarak bilinen, değeri başka bir varlığın değerine sabitlenmiş kripto paraların transferlerine de ek kısıtlamalar getirilecek. Stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limiti uygulanacak. Transfer işlemlerinde alıcının ve göndericinin adı, soyadı, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin mevcudiyetini gerektiren “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar, bu limitleri iki katı olarak uygulayabilecek.